Портфельний прибуток. Що таке ребалансування інвестиційного портфеля? Що входить до інвестиційного портфеля
Доброго дня, шановний читачу мого блогу, передплатник і гість, який зайшов з метою пошуку відповіді на питання щодо заробітку. У сьогоднішній статті я розповім про портфель інвестора, навіщо він потрібен, як його створити, а головне як ним користуватися. Отже, інвестиційний портфель - Це набір інструментів, що використовується інвестором в угодах. До складу цих інструментів входять: високоприбуткові проекти, венчурні інвестиції, ПАММ-рахунки, цінні папери. Кожен інвестор має свою папку активів, зібрану за довгі роки роботи на ринку, за допомогою якої він ставить і досягає мети в короткострокових і довгострокових проектах.
Короткострокові та довгострокові проекти
Відмінністю довгострокових проектівє мінімальний ризик та мінімальний прибуток. У короткостроковихугодах навпаки – максимум ризику, а й прибуток, як ви розумієте, відповідний. Незважаючи на різницю, мета короткострокових та довгострокових проектів – високий, стабільний дохід.
Навіщо створювати інвестиційний портфель?
На що орієнтуватися під час створення?
Цілі та завдання– ось від чого потрібно відштовхуватись інвестору у формуванні інвестдипломата. Розумний підприємець, який уклав тисячі угод на біржі, знає, що головне – правильно складений набір інструментів.
Типи інвестиційних портфелів
Пріоритет кожного інвестора – формування надійного, високоприбутковогокейсу цінних паперів, акцій та інших активів, що зменшують ризик за операціями та приносять прибуток у розмірі 60-240% на рік. Створення портфеля інвестора – чотири послідовнихетапу:
- Виявленняінвестиційних завдань;
- Визначенняінвестиційної стратегії;
- Аналіз та формування набору інструментівв;
- Зміна бізнес-структуриз нагоди необхідності.
Щоб ви не заплуталися, пропоную ознайомитися з видами інвестиційних кейсів, які тісно пов'язані зі стратегією, якою дотримується інвестор. Інвестиційні портфелі бувають:
- Збалансованими;
- Консервативними;
- Агресивними.
Але чим вони відрізняються і як зробити вибір на користь одного з перерахованих вище видів? Дуже просто – визначивши цілі, завдання, стратегію інвестування. Консервативнийкейс – набір цінних паперів, зібраний за принципом мінімізації ризиків. Підходить підприємцям, які не шукають пригод, працюють спокійно із довгостроковими перспективами.
Агресивний- Високоприбутковий інструментарій, що складається з акцій та цінних паперів для роботи переважно в короткострокових проектах.
Апріорі передбачає високий рівень ризику, підходить любителям адреналінових угод. Оптимальнийнабір цінних паперів, як я вважаю, містить збалансованийпортфель із високою прибутковістю, що забезпечується перевіреними фінансовими активами. Ще одна особливість оптимального пулу – компіляція консервативних та агресивних активів із розрахунку 60/40
.
Ідеальний варіант – портфель зростання, сформований з акцій підприємств з постійно зростаючою курсовою вартістю, про нього я ще обов'язково розповім, ну а поки кілька слів про стратегії управління. Так, мало не забув. , Як і стратегія, підбирається в індивідуальному порядку. Зовсім не обов'язково слідувати загальним принципамта діяти за чітко затвердженою стратегією. Можливо, ви складете власну структуру, виберіть стратегію, яка своєю прибутковістю перекриє класику.
Як створити портфель?
У створенні необхідно враховувати:
- Ступінь підприємницького ризику;
- Цілі та завданняз інвестиційних проектів;
- Перспективидовгострокового чи короткострокового плану.
Якщо ви хочете мати стабільний заробіток із мінімальними ризиками, формуйте інструментарій, керуючись консервативною стратегією. Так ви гарантовано матимете прибавку до зарплати 3…5% щомісяця. Згоден, обмаль, зате надійно. Якщо ваша мета – отримання 30% , будьте готові до ризикам, розтратам та психологічним зривам, як результат. Золота середина - 10-15% доходу щомісяця із середньостатистичним рівнем ризику.
Як керувати портфелем?
Правильно підібрана стратегія управління інвестиційними інструментами – половина успіху всіх угод. Якщо ви хочете не просто зберегти, але примножити наявний у вас фінансовий капітал, забудьте агресивну тактику та короткострокові перспективи. Дотримуйтесь простих правил збалансованої стратегії управління з рівномірним розподілом активів, що гарантує навіть у ринкових коливаннях та стагнації низький рівень ризику з мінімальними втратами.
Керуючи цінними паперамиз кейсу важливо дотримуватися принципу балансування– розподіляти активи таким чином, щоб вони компенсували та доповнювали один одного. Досвідченими інвесторами часто використовується , що описує процес зниження ризиків, шляхом, як я вже сказав, розподілу фінансів між активами, що діють, що в поточних умовах ринку дуже важливо. Правильно розподілені інвест складові кейсу є ще одним фактором стабільного доходу.
Висновки
Плануючи вийти на фінансовий ринок з метою реального розширення свого гаманця, поставтеся до складання відповідально та раціонально, попередньо проаналізувавши спектр можливостей, зіставивши факти, визначивши цілі, завдання, пріоритети. Не вкладайте гроші в один проект, розподіляйте активи, наслідуючи метод диверсифікації, і успіх вам гарантований. Дивіться, аналізуйте, запитуйте. Не забувайте підписуватись!
Якщо ви знайшли помилку в тексті, будь ласка, виділіть фрагмент тексту та натисніть Ctrl+Enter. Дякую за те, що допомагаєте моєму блогу ставати краще!
Загалом кажучи, найголовніше в інвестиціях – знати, куди вкласти свої кошти. Але оскільки даром передбачення мало хто з нас, при вкладанні грошей лише в один актив, великий ризик або втратити все, або значну частину своїх грошей. Тому будь-який інвестор намагається знизити ризики, диверсифікуючи свій капітал за різними «кошиками». Як же розподілити свої гроші та грамотно скласти інвестиційний портфель?
Підхід різних інвесторів до складання інвестиційного портфеля різний. Досить сильно можуть відрізнятись і самі інструменти. Хтось інвестує в , хтось у стартапи, а хтось, як Уоррен Баффет, вкладається у нікому невідомі компанії. Однак у перерахованих випадках потрібно витрачати або дуже багато часу, або досконало знати ринок, або мати «вовче чуття» на прибуток. Не всі на це здатні. Тому ми вважаємо, що інвестиції для більшості повинні займати мінімум часу та приносити максимум задоволення, тобто мати достатню прибутковість за прийнятних ризиків. Таким чином, інвестиційний портфель складається з максимально простих та надійних інструментів, а саме:
- Нерухомість;
- Акції;
- облігації;
- Валюта;
- Золото.
Відсотковий розподіл у портфелі важливий тільки в перший рік і залежить тільки від вас і вашої потягу до ризику. Якщо стратегія консервативна – більше уваги потрібно приділити нерухомості та облігаціям, за більш ризикованої стратегії – акцій та валюти. Однак можна використовувати і рівні (по 20%) частки. За рік все одно доведеться робити «ребалансування», тобто перерозподіляти частки активів у портфелі. Про те, як її проводити буде розказано нижче, а поки що познайомимося ближче зі складовими нашого портфеля.
Нерухомість
Вкладення у нерухомість можна здійснювати як через її купівлю, так і через ПІФи (познайомитися з ПІФ-ами можна в ). І якщо зі звичайною покупкою все більш-менш зрозуміло (можна почитати на тему: « », « », « »), то ПІФи з нерухомості з'явилися зовсім недавно, проте встигли показати себе з хорошого боку. Наприклад, річна дохідність ПІФу Ощадбанку по житловій нерухомості зараз становить 14% річних. Таким чином, якщо покупка квадратних метріву натуральному вираженні вам недоступна, ви можете інвестувати у відповідний ПІФ, вартість якого перебуватиме у прямій залежності від .
Акції
Придбати акції можна звісно й самому (докладніше – « »), але краще скористатися ПІФ-ом – адже ми прихильники максимально простих та зручних рішень. ПІФ акцій може включати як «блакитні фішки», так і компанії по галузях - головне щоб самих компаній було побільше. Особливість ринку акцій така, що він більшу частинучасу зростає, тому якщо виключити періоди глобальних криз, отримання доходу за рахунок акцій – досить легкий і надійний спосіб.
Облігації
Облігації – консервативний інструмент. Фактично, це захист від падіння ринку акцій. Як правило, ціна облігацій та акцій знаходиться у зворотній залежності. Зростають акції – облігації коштують дешево і, навпаки, при падінні ринку акцій значно зростає ціна на облігації. Тому як зниження ризиків в інвестиційному портфелі мати їх необхідно. Відсоткову участь їх у портфелі можна визначити, виходячи із ситуації на ринку. Якщо здається, що акції зростатимуть і все буде добре, то частка облігацій має бути значно меншою за частку акцій. Якщо ж чергова світова криза на дворі, то частка облігацій має бути вищою. Для покупки облігацій існує досить багато ПІФів: і в Ощадбанку, і в ВТБ, і в інших.
Валюта
Ми пам'ятаємо, що не хочемо витрачати багато часу на інвестиції, тому гра на Форекс нам не підійде. У разі валюти краще скористатися ПАММ-рахунками (« », « »), тому що якщо ми вирішимо діяти через банк, то весь заробіток залишиться в різниці курсів продажу/купівлі. Пам'ятайте, що Форекс - найприбутковіший і, зрозуміло, ризикований інструмент. Вкладайте сюди тільки ту суму, з якої готові розлучитися.
Золото
Золото, як і облігації, є захисним інструментом. Золото росте, коли дешевшає нафта та долар (докладніше про ). Золото не треба купувати у злитках або у вигляді дорогоцінних прикрас. На сьогоднішній день існують сучасні інструменти інвестування у нього. Можна скористатися як, так і тим самим ПІФом.
Ми розглянули найактуальніші напрями для складання інвестиційного портфеля. Підсумковий портфель для інвестування, наприклад, 1 млн. рублів може виглядати так:
- ЗПІФН "Сбербанк - Житлова нерухомість", 300 тис. руб. (30%).
- ОПІФ акцій "Сбербанк - Добриня Микитович", 300 тис. руб. (30%).
- ОПІФ облігацій «ВТБ - Фонд Єврооблігацій», 200 тис. руб. (20%).
- 5 ПАММ-рахунків, 100 тис. руб. (10%).
- Золото, ЗМС Ощадбанку, 100 тис. руб. (10%).
Використання Ощадбанку і ВТБ у разі – не реклама і панацея, а просто приклад складання портфеля. Кожен вільний і повинен сам вибирати керуючі компанії та брокерів.
Зрозуміло, що ситуація на ринках не може бути постійною. Тому свій портфель необхідно коригувати, тобто проводити так зване ребалансування.
Ребалансування портфеля
Як часто її проводити?
Міняти частки в портфелі потрібно щорічно. По-перше, за такий період вже видно зміни, що відбуваються, по-друге — це зручно для більшості інструментів, по-третє – витрати та комісії мінімальні.
Як її проводити?
Існуюча економічна теорія має на увазі постійну величину капіталу на ринках у доступній для огляду перспективі. Тобто він не збільшується і не зменшується, а лише перетікає з одного ринку на інший. Нашим портфелем ми охопили практично всі можливі ринки. Таким чином, ребалансування портфеля необхідно проводити, зменшуючи частку того, що показало максимальний дохід на користь того, що показало мінімальний дохід. Саме ця, на перший погляд, парадоксальна, стратегія дозволяє в тривалій перспективі заробляти на портфелях з ребалансуванням набагато більше, ніж на звичайних портфелях. Однак жодного парадоксу не виявиться, якщо згадати головний інвестиційний принцип"Продавай дорого, а купуй дешево".
Отже, як скласти добрий інвестиційний портфель? Його основні характеристики такі:
- Він має бути простим і зрозумілим. Потрібні лише прості залежності – зростає ринок акцій – зростає ваш актив.
- Він має бути ліквідний. Активи з нього можна просто купити та просто продати. Тому ПІФ на нерухомість у цьому випадку краще, ніж сама нерухомість.
- Він має бути збалансований за ризиками. Акції – облігаціями, валюта – золотом.
- Він повинен охоплювати майже весь ринок капіталу: нерухомість, цінні папери (у разі акції та облігації), ринок сировини (у разі золото) і валютний ринок.
- Він повинен вимагати постійної уваги. Ребалансування щорічно з погляду необхідне і достатню увагу до інвестицій з боку непрофесійного інвестора.
Складання гарного інвестиційного портфеля вимагатиме деяких зусиль лише на самому початку. У довгостроковій перспективі він повинен забезпечити достатній прибуток і за відносно низьких ризиків.
Класифікація інвестицій з мети інвестування поділяє їх у прямі і портфельні інвестиції. Прямі інвестиції спрямовані на придбання реальних активів за умови участі в управлінні інвестора. Сутність портфельного інвестування — придбання цінних паперів, можливо, тих же реальних активів у вигляді акцій, для отримання доходу. Портфельний інвестор не бере участі у процесі управління тими підприємствами, акції яких він придбав.
Купуючи акції компаній або інші цінні папери, інвестор завжди ризикує не отримати очікуваного доходу, а іноді й вкладеного капіталу. великі якщо інвестор купує акції однієї чи двох компаній, оскільки ринок цінних паперів відбиває реальні процеси виробництва та збуту цих компаній, куди впливають безліч чинників негативних чи позитивних. Інвестор може не встигнути продати акції за вигідною ціною у разі впливу негативних факторів на бізнес компаній, які він придбав. Він про них може і не знати, а дізнатися лише після їхнього падіння в ціні.
Для зниження ризиків інвестор формує інвестиційний портфель, в якому розміщуються акції різноманітних компаній з різним ступенем ризику і різним рівнем прибутковості. Поняття інвестиційного портфеля пов'язане з уявленням про звичайний портфель, набитий паперами (акціями) різних компаній.
Портфель інвестицій чудовий ще й тим, що може постійно видозмінюватися в залежності від кон'юнктури ринку цінних паперів, зберігаючи рівень прибутковості без зміни ризику.
Інвестиційний портфель та інвестори
- консервативних інвесторів;
- помірно-агресивних;
- агресивні інвестори.
Портфель інвестора найчастіше відображає його характер і сутність, якщо йдеться про інвестора — фізичну особу.
Якщо йдеться про інвестора — юридичній особі, то формування інвестиційного портфеля залежить від завдань, що стоять перед підприємством. Спільними їм є принципи формування інвестиційного портфеля — співвідношення прибутковості та ризику: з низьким рівнем прибутковості; помірно ризикові вкладення з гарантованою прибутковістю; вкладення з високим ступенем ризику та максимумом прибутковості.
Види інвестиційних портфелів
Виходячи з такого підходу, види інвестиційних портфелів поділяються на:
- консервативний;
- помірний;
- агресивний.
Консервативний складається з державних цінних паперів, акцій "блакитних фішок", золота та забезпечує високу захищеність складових та портфеля в цілому, а прибутковість інвестиційного портфеля зберігається на необхідному інвестору рівні.
Агресивний укомплектований високоприбутковими цінними паперами, включаючи їх деривати. Ці цінні папери мають досить високий рівень ризику. Тому інвестор сам активно керує своїм портфелем або постійно контактує з керуючим його портфелем брокером.
Поміркований збалансований, оптимізація інвестиційного портфеля за прибутковістю та ступенем ризику - характерна його риса. У такому портфелі знаходяться як високоприбуткові папери з високим ступенем ризику, так і надійні низькодохідні папери, типу державних облігацій.
Типи інвестиційних портфелів
Типи інвестиційних портфелів залежить від мети формування інвестиційного портфеля.
- Якщо для інвестора метою є швидке зростання капіталу, він формує портфель зростання.
- Якщо мета — швидке повернення інвестицій, формується портфель ліквідності.
- Мета інвестора - гарантований постійний дохід, формується портфель доходу, що складається з акцій великих нафтових компаній, компаній газового сектора економіки та великих енергетичних компаній.
Крім цього, портфелі можуть сформовані з регіональних цінних паперів або акцій компаній однієї галузі. Також формуються інвестиційні портфелі, складені з іноземних цінних паперів — портфельні іноземні інвестиції.
Формування інвестиційного портфеля
Етапи формування інвестиційного портфеля:
- Визначення себе як інвестора: консерватор, поміркований чи агресивний інвестор.
- Визначення мети інвестування: максимум прибутковості, мінімум ризику, швидке зростання капіталу, швидке повернення інвестицій чи поєднання цих цілей.
- Аналіз ринку цінних паперів з цілей інвестування.
- Вибір цінних паперів та визначення їх співвідношення для заданого рівня доходності та мінімуму ступеня ризику.
- Придбання цінних паперів та початок поточного моніторингу сформованого портфеля.
Управління портфельними інвестиціями
Портфельні інвестиції, сформовані таким чином, можуть управлятися інвестором безпосередньо або передати довірче управління брокерської компанії. Передача довірче управління означає повну передачу прав на управлінням портфелем. Зміна складу портфеля, збільшення чи зниження вартості активів портфеля відбувається з обов'язковим узгодженням з інвестором.
Сутність управління портфелем для інвестора полягає у підтримці його прибутковості на певному рівні. Тут є два основні підходи:
- Формування високо диверсифікованого портфеля із заданим рівнем співвідношення доходи/ризики.
- Формування високоприбуткового портфеля з високим рівнемризику.
У першому випадку участь інвестора в управлінні пов'язана з визначенням рівня співвідношення доходи/ризики через тривалі проміжки часу та проведення необхідної корекції складу портфеля. Таке управління називають пасивним. Але це назва не відбиває суті управління. Найвідоміший у світі портфельний інвестор Уоррен Баффетт практикує саме цей тип управління інвестиціями та заробляє мільярди доларів. Головне, на його думку, правильно вибрати склад портфельних інвестицій, побачити довготривалу перспективу їхнього зростання, мати терпіння та чекати, не звертаючи уваги на періодичну нестабільність ринку цінних паперів.
У другому випадку управління портфелем називають активним. Аналіз співвідношення доходи/ризики проводиться щодня, на підставі проведеного аналізу, здійснюються корекція складу цінних паперів, продаж одних та купівля інших. Продаж частини цінних паперів можливий за умови, що вони мають високу ліквідність. При активному підході до управління портфельними інвестиціями досить високий рівень операційних витрат, що знижує ефективність інвестицій, його також враховує портфельний інвестор. Все це потребує відмінного знання ринку цінних паперів, знання фундаментального та технічного аналізу ринку, одним словом, високого професійного рівня портфельного інвестора.
За будь-якого підходу до управління інвестиційним портфелем успіх інвестора залежить від його знання ринку цінних паперів, фундаментальних процесів в економіці не тільки своєї країни, а й у світовій економіці і вміло застосовувати ці знання.
Портфельне інвестування є одним із пріоритетних напрямів в інвестиційній сфері діяльності. Портфельні інвестиції здійснюються щодня в усьому світі у величезних сумах. Ви також можете розпочати цю цікаву та високоприбуткову діяльність. Почніть та побачите як це прибутково та цікаво.
Інвестиції - вкладення грошей у щось для отримання доходу і, як наслідок, грошової свободи та незалежності.
Інвестиційний портфель – це група цінних активів (золото, акції, облігації, опціони), зібраних разом із метою. Більш навчені досвідом, консервативні інвестори вкладаються в довгострокові проекти – з невеликими ризиками та меншим прибутком. Більш ризикові «авантюрні» інвестори віддають перевагу короткостроковим і більш прибутковим справам, але у разі провалу можуть залишитися ні з чим. Однак усіх їх поєднує одне завдання – отримати дохід.
Основні типи інвестиційних портфелів
Портфелі поділяються на безліч типів, але можна виділити:Консервативний містить найменшу кількість ризиків, передбачає менший прибуток. Безпека вкладених коштів – головне завдання такого портфеля. Найчастіше складається з короткострокових позик, облігацій, вкладів у золоті, нерухомості.
Агресивний – підходить людям, які не боїться ризикувати. Вони повинні мати стійку психіку, готову до коливань ринку. Але й прибуток у разі успіху буде великий. Найчастіше більшість активів – акції.
Збалансований – це ідеальний тип портфеля, в якому рівні частки займають обидва показники – стабільність та ризик. У разі невдачі одних вкладень інші стануть підмогою.
Ідеальний інвестиційний портфель
Навіщо потрібний інвестиційний портфель?
Насамперед потрібно визначитися – для чого створюється подібний портфель? Хтось хоче забезпечити собі старість, а хтось вкладається, щоби заробити більше грошейна поточні витрати. Інвестиційний портфель – це зручний інструмент для досягнення будь-яких цілей. Адже вкладаючи капітал у різні інструменти, можна зменшити ризики та зберегти прибутковість. Іншими словами, якщо десь не «вигорить» – є інші варіанти. Тому досвідчені інвестори ніколи не вкладають усі свої кошти в одне підприємство, а поступово розподіляють їх між різними об'єктами інвестицій, складаючи грамотний бізнес-план.Як створити інвестиційний портфель?
Пункти, які потрібно враховувати, створюючи інвестиційний портфель:Ризики інвестувань
цілі інвестувань
терміни інвестувань
Формування інвестиційного портфеля
Якщо людина хоче спокійно отримувати стабільний прибуток без ризиків, їй варто вибрати консервативний портфель. При цьому він отримуватиме дохід близько 4-5% на місяць, але це компенсується надійністю. Агресивний портфель дозволяє отримувати 30-70% на місяць, але це пов'язано і з підвищеними ризиками. Тому найкращий вихід – це збалансований портфель – щось середнє між ними двома. Такий портфель дозволить отримувати до 20% доходу на місяць за меншого рівня ризиків. Доступні варіанти інвестування досить великі.
Що таке ребалансування інвестиційного портфеля?
Ребалансування – процес, у якому капітал усередині портфеля інвестицій перерозподіляється з менш прибуткових активів нині більш активні доходи. Таким чином, підвищується загальна доходність портфеля і, відповідно, прибуток власника. 
Прибутковість та ризик в інвестиційному портфелі
Основною величиною при організації інвестиційних портфелів є їх ризик та прибутковість, а також диверсифікація (розподіл) ризиків. Найважливіше питання у цьому випадку – скільки грошей інвестор готовий втратити? Це будуть ризики. Ризик активу - величина непостійна, яка залежить від багатьох факторів. Прибутковість портфеля розраховується як загальна сума доходності окремих видівакцій та цінних паперів, включаючи активи без ризиків. Щоб зменшити ризики в портфелі, потрібно включити до нього різноспрямовані за своєю прибутковістю цінні папери. Чим вищий ризик проекту – тим більше високі вимогидо прибутку. 
Як управляти інвестиційним портфелем?
Управління інвестиційним портфелем – це низка маніпуляцій із цінними паперами, спрямовану резервування і збільшення інвестицій.Управління інвестпортфелем
Є кілька стратегій управління:
Агресивна стратегія передбачає постійне відстеження біржового ринку, безперервну оцінку можливих доходів та оновлення активів. Пасивна чи консервативна стратегія – це збереження інвестиційних інструментів незмінними тривалий час. Портфель формується за допомогою довгострокових паперів за знижених ризиків.
Збалансована стратегія – це рівномірний розподіл усіх активів, що у разі коливання ринку гарантує мінімальні втрати.
Дотримуючись чітко обраної стратегії, але водночас реагуючи на ринкові зміни, можна досягти успіху у сфері інвестицій. Вигідне вкладення в кризу стане підмогою для інвесторів-початківців. Редакція сайт бажає вам фінансового благополуччя та пропонує познайомитися зі статтею про те, як навчитися торгувати на Форекс.
Підпишіться на наш канал в Яндекс.Дзен
Для інвестора головним завданням є отримання прибутку, але як зберегти становище, коли кожна інвестиція містить у собі ризик здебільшого до 100%?
Навіть за 100% ризиків інвестори знайшли спосіб зводити їх до 1-5% шляхом створення інвестиційного портфеля. Чи варто говорити, що одне з перших правил інвестора – не класти усі яйця в один кошик?
Навіть якщо ви знайшли привабливий проект, бізнес чи інший варіант вкладень, одразу шукайте опору – ще кілька варіантів вкладення грошей.
Якщо у вас в портфелі буде 10 різних інвестицій, то втративши навіть дві, решта вісім покриють ваші збитки і виведуть вас у прибуток.
Якщо ви вирішили інвестувати, вам необхідно створити інвестиційний портфель.
З чого починати створення інвестиційного портфеля
Суть інвестиційного портфеля – ризиків (розподіл). Якщо ви підібрали собі кілька варіантів інвестицій, то розподіляти капітал бажано пропорційно.
приклад :
У вас 7 проектів у портфелі, в один із них ви вклали 70% суми від загального портфеля. І саме цей проект, якому ви довіряли найбільше приніс збиток. Інші 6 проектів (30%) не зможуть швидко відновити початковий баланс портфеля.
Виняток у пропорційності вкладенням становлять лише високоприбуткові та високо ризиковані проекти, в які дійсно краще вкласти меншу суму. Такі інвестиції дозволяють принести великий прибуток, але у разі втрати ви швидко відновитеся, оскільки ваш внесок буде не значним щодо всього портфеля.
Сам портфель може містити інвестиції різного характеру - довірче управління, нерухомість, метали, предмети мистецтва і так далі. В ідеалі ваш портфель повинен мати максимальну диверсифікацію, але виходячи з вікового досвіду відомих світових інвесторів, краще зосередитися тільки на тих інвестиціях, в яких ви знаєтеся і маєте можливість самостійно контролювати.
Зверніть увагу, що:Одним з популярних способів інвестицій через Інтернет є довірче управління в ПАММ рахунки. Вони відрізняються тим, що ви можете контролювати свої інвестиції постійно.
Як скласти інвестиційний портфель
Як і будь-які інші інвестиції, ПАММ рахунки вимагають диверсифікації. Чим більше їх буде у вашому портфелі, тим надійнішими будуть ваші інвестиції.
Багато джерел пишуть про різновиди портфелів поділяючи їх на консервативні та агресивні. Я вже втратив межу між цими поняттями, оскільки кожна інвестиція розрахована отримання прибутку, отже має вагомі підстави. Самі підстави не можуть бути консервативними чи агресивними, оскільки будь-яка справа або дає гроші, або ні.
Говорячи про ризики, вони скрізь однакові. Якщо ви Bank of America, то так, що ризиків банк припинить роботу або знизить темпи просто нікчемні, але те, що долар може впасти, банк можуть оштрафувати, процентна ставкапідвищитись – це і є 100% ризик. Загалом це стосується будь-якої інвестиції у будь-якій галузі.
Тому якщо говорити про консервативні та агресивні ПАММ рахунки, то дуже складно побачити межу між ними, хіба що вже зовсім крайнощі, коли середній рахунок приносить 3-6% на місяць, а агресивний 249% у той же термін. Але такі агресивні рахунки працюють максимум 2 місяці.
Так як завдання будь-якого портфеля знизити ризики задля отримання стабільного прибутку, то вибирати варто лише з надійних:
- термін роботи щонайменше 6 місяців;
- прибуток має бути стабільним у певних межах, наприклад, від 3 до 5%;
- чим більше баланс – тим краще, це означає, що трейдер вміє керувати великими грошима і має відповідальність.
Додатково ви можете зв'язатися з керуючим і запитати його про стратегію торгівлі та торговельних ризиків, його вік, освіту та робочий графік.
Збирати портфель потрібно поступово, а не разом. Якщо ви знайшли один ПАММ рахунок - інвестуйте у нього, завтра пошукайте ще один. Таким чином за кілька місяців ви можете зібрати значний портфель, інвестуючи вже не власні коштиа отриманий прибуток від перших вкладень. Для того, щоб урізноманітнити/забезпечити портфель, ви можете інвестувати у різних брокерів.
Інвестиційний портфель дозволяє досягти оптимального співвідношення доходу та ризику. Якщо ви волієте вкладати свої заощадження в ПАММ-рахунки, то у вашому випадку може виглядати як набір рахунків, які можуть суттєво відрізнятися за стратегією торгівлі, прибутковості та ризикованості. При цьому інвестор має право самостійно визначати, у яких пропорціях буде представлений кожен окремо взятий рахунок у портфелі залежно від бажаної стратегії. Серйозним недоліком дійсно гнучкого і привабливого портфеля, що обмежує його доступність для інвесторів-початківців, є необхідність наявності у них дуже великої суми грошей на його створення. Але можна обмежитись і не великою кількістю рахунків в одному портфелі для початку.
Якщо запитати — скільки ПАММ-рахунків має бути в портфелі, то відповідь цілком очевидна — якнайбільше.
Це дозволить компенсувати значне зниження прибутковості одного з рахунків навіть якщо він просяде на 50-60%. формують інвестиційні портфелі з великої кількостіПАММ-рахунків відразу кількох брокерських компаній. Але вартість такого портфеля може перевищити кілька тисяч доларів, що, як говорилося, робить його доступним не кожному інвестору.
Гроші роблять гроші
І тут я рекомендую планомірне створення портфеля. У перший місяць ви вкладаєте в 2 рахунки, на другий місяць ще в 2, на третій місяць ще 2, а на четвер ви вкладаєте гроші вже тільки з прибутку від початкових вкладень. Таким чином з часом ви вкладатимете вже зароблені на інвестиціях гроші. Яскравий приклад, як гроші роблять гроші.
Портфель повинен включати до свого складу рахунки, керівники яких застосовують різні стратегії торгівлі на біржі: агресивні, консервативні та збалансовані.
Консервативні рахункине принесуть інвесторам надприбутки. Середня їхня прибутковість навряд чи перевищить 3-5% на місяць, але це компенсується їх порівняно високою надійністю.
Агресивні рахункидозволяють отримувати дуже високий прибуток 30-70% на місяць і більше, але за це доводиться розплачуватися високою ризиковістю. Просідання у них бувають дуже значними, тому трейдер досить довго може надолужувати втрати. Також саме серед агресивних трейдерів найчастіші сливи. Тому, незважаючи на високу прибутковість у деякі місяці, прибутковість таких рахунків за підсумками року може виявитися порівнянною з консервативними або навіть збитковими. У агресивні рахунки необхідно вкладати невелику частину портфеля і продумано підходити до вибору керівника.
Можна окремо виділити збалансовані рахунки, Керівники яких намагаються дотримуватися стратегії, яку можна вважати чимось середнім між консервативною та агресивною. Це дозволяє отримувати дохід до 10-15% на місяць за меншого рівня ризиків.
- Рекомендується значну частку інвестиційного портфеля відвести під консервативні рахунки. У цьому випадку стабільний дохід від них зможе перекривати просідання за агресивними рахунками, дозволяючи уникати значних збитків.
Сформувавши раз інвестиційний портфель, не варто забувати про нього на тривалий час. Потрібно постійно переглядати його склад, щоб своєчасно виключати з нього збиткові рахунки та включати нові із привабливими характеристиками.
Мимо всього цього, завжди дивіться на всі боки — так як ви вже інвестор, продовжуйте шукати й інші можливості, чи то акції, чи інвестиції в будівництво гаража.
Як керувати інвестиційним портфелем
У випадку з ПАММ рахунками однозначної відповіді немає. З одного боку, можна просто раз на місяць заходити та виводити накопичений прибуток, виключати збиткові рахунки, додавати нові.
З іншого боку, можна контролювати угоди керівників у середині тижня і що вихідні вирішувати, що робити далі з кожним ПАММ рахунком.
Якщо хтось рахунок дав просідання - це не знак того, що його потрібно терміново закривати, жоден трейдер у світі не торгує без просадок. У таких випадках потрібно просто спробувати зрозуміти, чому була просадка і які подальші діїкеруючого ПАММ рахунки. Якщо це була відчайдушна угода з високим ризиком, що показує, що в складної ситуаціїтрейдер пускає все на самоплив, варто задуматися. Але якщо це був просто робочий момент, адже ринок мінливий і не завжди передбачуваний, то варто почекати, коли керівник зробить успішні угоди знову вийшовши в прибуток.
У кого інвестувати, а в кого ні завжди має вирішувати лише сам інвестор, але